Sufrir un atropello por parte de un conductor sin seguro es una de las situaciones más frustrantes a las que puede enfrentarse una víctima de accidente en Brownsville. Usted está lesionado, su vehículo está dañado y la persona que causó el accidente no tiene forma de pagar. Por desgracia, esta situación es demasiado habitual en el Valle del Río Grande, donde las tasas de conductores sin seguro se encuentran entre las más altas de Texas. Kenny Perez Law ha ayudado a cientos de familias del sur de Texas a obtener una indemnización a través de reclamaciones por conductores sin seguro (UM) y conductores con seguro insuficiente (UIM), consiguiendo más de 75 millones de dólares para clientes que pensaban que no tenían a quién recurrir.
Cuando un conductor sin seguro o con un seguro insuficiente provoca un accidente en la autopista 83, en International Boulevard o en cualquier carretera de Brownsville, usted no se queda sin opciones. Kenny Pérez —natural de Brownsville y con más de 300 reseñas de cinco estrellas— sabe cómo gestionar las reclamaciones UM/UIM con su propia compañía de seguros y luchar por cada dólar que le corresponde. Tanto si el conductor culpable se dio a la fuga, no tiene seguro o solo cuenta con el mínimo exigido por Texas, podemos ayudarle a acceder a la cobertura que necesita para pagar las facturas médicas, los salarios perdidos y el daño moral. Llame hoy mismo al (956) 544-9292 para una revisión gratuita de su caso: no pagará nada a menos que consigamos una indemnización para usted.
En esta página:
- Entender la cobertura UM/UIM
- Cómo presentar una reclamación por conductor sin seguro
- Tratar con tu compañía de seguros
- Cobrar la indemnización
- Por qué hay tantos conductores sin seguro en Brownsville
- Qué cubre el seguro UM y UIM
- Leyes de Texas que afectan a tu reclamación
- Tácticas habituales de las compañías de seguros
- Preguntas frecuentes
- ¿Por qué elegir Kenny Pérez Law?
Por qué los conductores sin seguro son un grave problema en Brownsville
El Valle del Río Grande se enfrenta a un reto singular en lo que respecta a los conductores sin seguro. Los estudios demuestran sistemáticamente que Texas tiene una de las tasas más altas de conductores sin seguro del país, y en el área metropolitana de Brownsville-McAllen se registran porcentajes aún más elevados que la media estatal. Los factores económicos, la proximidad a la frontera y la confusión sobre los requisitos de los seguros contribuyen a agravar el problema.
Aproximadamente uno de cada cinco conductores que circulan por las carreteras del Valle no tiene ningún tipo de seguro. Esto significa que, cuando conduces por la US-77, cruzas las vías de acceso al puente Veterans International Bridge o circulas por los concurridos cruces a lo largo del bulevar Rubén Torres, hay muchas posibilidades de que el conductor que va a tu lado no tenga cobertura. Cuando estos conductores provocan accidentes —y lo hacen con frecuencia—, las víctimas inocentes se ven obligadas a buscar a toda prisa la forma de pagar las crecientes facturas médicas.
Muchos residentes de Brownsville piensan que no tienen ninguna posibilidad si les atropella un conductor sin seguro. Creen que su única opción es demandar personalmente al conductor culpable, lo que a menudo resulta inútil cuando este no tiene bienes. Sin embargo, si ha contratado una cobertura contra conductores sin seguro en su propia póliza de seguro de automóvil, dispone de una valiosa red de seguridad que puede proporcionarle una indemnización completa incluso cuando el conductor culpable no tiene nada.
El problema va más allá de los conductores que carecen por completo de seguro. Texas solo exige una cobertura por daños corporales de 30 000 dólares por persona y 60 000 dólares por accidente, cantidades que se fijaron hace décadas y que no han seguido el ritmo del aumento de los costes médicos. Si sufre lesiones graves en un accidente con múltiples víctimas, estos mínimos se agotan rápidamente. Ahí es donde entra en juego la cobertura para conductores con seguro insuficiente, que le permite recurrir a su propia póliza cuando el seguro del conductor culpable no es suficiente.
¿Ha sufrido un accidente con un conductor sin seguro o con una cobertura insuficiente? El bufete de abogados Kenny Pérez sabe cómo sacar el máximo partido a las reclamaciones por UM/UIM para las familias de Brownsville. Llame ahora para una consulta gratuita.
Qué es la cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente
La cobertura para conductores sin seguro (UM) y la cobertura para conductores con seguro insuficiente (UIM) son complementos opcionales de tu póliza de seguro de automóvil en Texas, pero se encuentran entre las protecciones más importantes que puedes contratar. A pesar de ser opcionales, la legislación de Texas obliga a las compañías de seguros a ofrecerte estas coberturas, y debes rechazarlas por escrito si no las deseas.
La cobertura para conductores sin seguro (UM) cubre tus lesiones y daños cuando te atropella un conductor que no tiene ningún tipo de seguro. Por lo general, también cubre los accidentes con fuga, en los que el conductor culpable huye del lugar del siniestro y nunca es identificado. En esencia, tu cobertura UM asume el papel del seguro del conductor culpable: el seguro que debería haber tenido, pero que no tenía.
La cobertura para conductores con seguro insuficiente (UIM) cubre la diferencia cuando el conductor culpable tiene algún tipo de seguro, pero este no es suficiente para cubrir tus daños. Por ejemplo, si tus gastos médicos, la pérdida de ingresos y el daño moral ascienden a un total de 150 000 dólares, pero el conductor culpable solo cuenta con el seguro mínimo de Texas de 30 000 dólares, tu cobertura UIM puede cubrir la diferencia (hasta el límite de tu póliza).
Estas coberturas suelen incluir tanto la protección contra lesiones corporales como, si la ha contratado, la cobertura por daños materiales causados por conductores sin seguro (UMPD), que cubre los gastos de reparación del vehículo cuando el conductor culpable no tiene seguro.
Al contratar una cobertura UM/UIM, se eligen los límites de la misma forma que en la cobertura de responsabilidad civil, normalmente en formatos como 50/100, 100/300 o superiores. El primer número indica el máximo por persona y el segundo, el máximo por accidente. Los límites más altos suponen un coste mayor en las primas, pero ofrecen una mayor protección cuando más se necesita.
Muchos residentes de Brownsville se dan cuenta demasiado tarde de que hace años rechazaron la cobertura UM/UIM, quizá para ahorrarse unos pocos dólares al mes. Otros la tienen, pero no se dan cuenta de que forma parte de su póliza. Antes de dar por hecho que no tiene ningún recurso tras un accidente con un conductor sin seguro, consulte la página de condiciones de su póliza o llame a su agente de seguros. Es posible que tenga más protección de la que cree.
Qué cubre el seguro UM/UIM tras un accidente en Brownsville
La cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente ofrece una indemnización por muchos de los mismos daños y perjuicios que se obtendrían del seguro del conductor culpable en una reclamación normal. Esto incluye:
Gastos médicos: visitas a urgencias, transporte en ambulancia, hospitalización, cirugía, medicación, fisioterapia y tratamientos continuados. Si te trasladaron al Valley Baptist Medical Center o al Valley Regional Medical Center tras tu accidente, la cobertura UM puede hacerse cargo de esas facturas.
Pérdida de ingresos: Si tus lesiones te han impedido trabajar, la cobertura UM/UIM te indemniza por los ingresos que has perdido. Esto incluye no solo los salarios que no has percibido de forma inmediata, sino también la capacidad futura de generar ingresos en caso de que no puedas reincorporarte a tu trabajo anterior debido a lesiones permanentes.
Dolor y sufrimiento: dolor físico, angustia emocional, pérdida de la capacidad de disfrutar de la vida y el impacto general que el accidente ha tenido en su vida cotidiana. Estos daños no económicos suelen constituir la mayor parte de una reclamación por lesiones graves.
Daños materiales: Si ha contratado la cobertura de daños materiales por conductores sin seguro (UMPD), esta cubrirá los gastos de reparación o sustitución de su vehículo cuando un conductor sin seguro lo dañe. Esta cobertura suele tener una franquicia y puede tener límites inferiores a los de su cobertura de lesiones corporales por conductores sin seguro (UM).
Pérdida de la vida en común: En casos de lesiones graves, su cónyuge puede tener derecho a una indemnización por la pérdida de compañía, afecto y apoyo.
Lo que la cobertura UM/UIM NO suele cubrir son los daños punitivos. Dado que la indemnización la recibes de tu propia compañía de seguros y no directamente del conductor culpable, no tienes derecho a reclamar daños punitivos, cuyo objetivo es castigar una conducta especialmente imprudente. Solo puedes reclamar daños compensatorios, que te permiten recuperar el valor total de tus pérdidas reales.
La cantidad que puede recuperar está limitada por los límites de su póliza. Si tiene una cobertura UM/UIM de 50/100 y sus daños ascienden a un total de 80 000 dólares, solo podrá recuperar 50 000 dólares de su reclamación UM (el límite por persona). Por eso es tan importante contar con límites adecuados de UM/UIM: deben igualar o superar los límites de su cobertura de responsabilidad civil.
No permita que su compañía de seguros le reduzca la indemnización por su reclamación de cobertura contra conductores sin seguro. Kenny Pérez lucha para que las víctimas de accidentes en Brownsville obtengan una indemnización completa. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo.
Leyes de Texas que afectan a las reclamaciones por conductores sin seguro en Brownsville
Varias leyes y normativas de seguros de Texas influyen directamente en el funcionamiento de las reclamaciones por cobertura contra conductores sin seguro (UM) y con seguro insuficiente (UIM) en Brownsville:
El artículo 1952.101 del Código de Seguros de Texas exige a las compañías de seguros que ofrezcan cobertura UM/UIM a todos los asegurados. Si su aseguradora no le ha ofrecido esta cobertura, es posible que esté obligada a proporcionarle las prestaciones aunque usted no la haya contratado, lo que supone una importante protección para los consumidores.
El rechazo debe hacerse por escrito: si no desea la cobertura UM/UIM, la legislación de Texas exige que la rechace por escrito. Si su compañía de seguros no puede presentar un formulario de rechazo firmado, es posible que tenga derecho a dicha cobertura aunque no recuerde haberla contratado.
Límites de UM/UIM: Los límites de su cobertura UM/UIM no pueden superar los límites de su cobertura de responsabilidad civil. Si tiene una cobertura de responsabilidad civil de 50/100, su cobertura UM/UIM no puede ser superior a 50/100 (aunque puede ser inferior si opta por límites reducidos).
Cobertura acumulativa frente a no acumulativa: Las pólizas de Texas suelen ser «no acumulativas», lo que significa que, si tienes varios vehículos incluidos en tu póliza, no puedes sumar las coberturas UM/UIM de cada vehículo. Estás limitado al límite máximo por persona establecido en tu póliza.
Restricciones en los acuerdos: Una vez que llegue a un acuerdo con la compañía de seguros del conductor culpable, es posible que no pueda reclamar una indemnización adicional a su propia cobertura de conductor sin seguro (UIM), a menos que haya obtenido previamente el consentimiento de su compañía de seguros. Esta es una razón fundamental para ponerse en contacto con un abogado especializado en conductores sin seguro de Brownsville antes de aceptar cualquier acuerdo.
Plazo de prescripción de dos años en Texas: Por lo general, dispone de dos años a partir de la fecha del accidente para llegar a un acuerdo sobre su reclamación por cobertura UM/UIM o para interponer una demanda. Este plazo se aplica tanto a las reclamaciones contra el conductor culpable como a las reclamaciones contra su propia compañía de seguros para obtener prestaciones UM/UIM.
Se aplica la culpa comparativa: incluso en las reclamaciones por cobertura contra conductores sin seguro (UM) o con seguro insuficiente (UIM), se aplica la norma de culpa comparativa modificada de Texas (límite del 51 %). Si se determina que usted tiene más del 50 % de la culpa del accidente, no podrá percibir las prestaciones de la cobertura UM/UIM. Si su culpa es inferior al 51 %, la indemnización se reducirá en función de su porcentaje de culpa.
Estos requisitos legales dejan claro por qué es importante contar con una representación legal con experiencia. Kenny Pérez conoce a la perfección las disposiciones específicas del Código de Seguros de Texas que protegen a las víctimas de accidentes y sabe cómo aplicarlas para que usted obtenga la máxima indemnización.
Cómo funciona el proceso de reclamación de UM/UIM
La tramitación de una reclamación por conductor sin seguro ante tu propia compañía de seguros sigue un procedimiento diferente al de una reclamación estándar contra terceros. Esto es lo que puedes esperar:
Paso 1: Notificar el accidente
Informa a tu compañía de seguros del accidente lo antes posible. La mayoría de las pólizas exigen una notificación inmediata. Facilita los datos básicos: cuándo y dónde ocurrió el accidente, que el otro conductor no tiene seguro o que su cobertura es insuficiente, y que has resultado herido.
Paso 2: Presentar la documentación
Tu compañía de seguros te pedirá documentación que demuestre que el otro conductor fue el culpable y que no tenía seguro. Esto incluye el informe policial, fotografías del lugar del accidente, declaraciones de testigos y la confirmación de que el conductor culpable no tiene póliza de seguro (o que su póliza es insuficiente, en el caso de reclamaciones por cobertura insuficiente del seguro del otro conductor).
Paso 3: Tratamiento médico y documentación
Acuda inmediatamente al médico y siga sus recomendaciones. Su compañía de seguros le pedirá su historial médico, las facturas y la documentación que demuestre cómo han afectado sus lesiones a su vida y a su trabajo.
Paso 4: Presenta tu reclamación
Presente formalmente su reclamación de UM/UIM junto con toda la documentación justificativa. Esto incluye una carta de reclamación en la que se describan sus lesiones, el tratamiento recibido, los daños sufridos y la indemnización que solicita.
Paso 5: Investigación
Tu compañía de seguros llevará a cabo una investigación, tal y como haría si presentaras una reclamación contra otra persona. Es posible que recaben declaraciones grabadas, revisen los historiales médicos y evalúen la responsabilidad y los daños. Recuerda que, aunque se trate de tu propia compañía de seguros, sus intereses no coinciden con los tuyos. Su objetivo es pagar lo menos posible.
Paso 6: Negociación
Tu compañía de seguros te hará una oferta. La primera oferta suele ser casi siempre demasiado baja. Aquí es donde contar con Kenny Perez Law de tu lado marca una enorme diferencia. Negociamos con firmeza para conseguir una indemnización justa basada en el valor real de tu caso.
Paso 7: Acuerdo o arbitraje
Si las negociaciones tienen éxito, se resolverá su reclamación y recibirá el pago. Si su compañía de seguros se niega a ofrecer una indemnización justa, muchas reclamaciones por cobertura UM/UIM se someten a arbitraje en lugar de a un juicio. El arbitraje es un proceso vinculante en el que un árbitro neutral escucha a ambas partes y toma una decisión.
A lo largo de este proceso, es fundamental evitar errores comunes como prestar declaración grabada sin representación legal, aceptar ofertas precipitadas y a la baja, o firmar renuncias sin comprender a qué estás renunciando.
Por qué tu propia compañía de seguros podría oponerse a tu reclamación por daños causados por un conductor sin seguro
Una de las cosas que más sorprende a muchas víctimas de accidentes en Brownsville es que su propia compañía de seguros —a la que han pagado primas durante años— se opondrá a su reclamación por cobertura UM/UIM con la misma firmeza que cualquier otra aseguradora. Una vez que presentas una reclamación por cobertura UM, tu compañía de seguros deja de ser tu agente de confianza y se convierte en un adversario que intenta reducir al mínimo la indemnización que te paga.
Tácticas habituales de las compañías de seguros en las reclamaciones por UM/UIM:
Impugnación de la culpa: Tu aseguradora podría alegar que el otro conductor no tuvo realmente la culpa, o que tú compartes una parte significativa de la culpa del accidente. Recuerda que, si tu culpa supera el 50 %, la legislación de Texas impide que se te indemnice.
Cómo minimizar las lesiones: Los peritos de seguros examinarán minuciosamente tu historial médico en busca de enfermedades preexistentes, interrupciones en el tratamiento o cualquier indicio de que tus lesiones no son tan graves como afirmas. Es posible que contraten a médicos para que realicen «exámenes médicos independientes» (IME), que casi siempre concluyen que estás bien.
Ofertas iniciales a la baja: La primera oferta de liquidación en una reclamación por daños corporales suele ser sorprendentemente baja, a veces entre el 10 % y el 20 % de los daños reales. Las aseguradoras esperan que la aceptes por desesperación económica o por desconocimiento del valor real de tu reclamación.
Tácticas dilatorias: Es posible que tu compañía de seguros alargue la investigación, te pida una cantidad interminable de documentación o, simplemente, deje de responder a las comunicaciones de tu abogado. Saben que la presión económica va aumentando con el tiempo y que eso puede llevarte a aceptar un acuerdo por una cantidad menor.
Análisis de las exclusiones de la póliza: Las aseguradoras examinarán cualquier disposición de la póliza que pueda excluir la cobertura, como las cláusulas relativas a los miembros del hogar, el uso autorizado o el uso comercial de los vehículos.
Cuestiones relacionadas con el crédito en la liquidación: En las reclamaciones por cobertura insuficiente del conductor (UIM), su compañía de seguros alegará que debe recibir un «crédito» por cualquier importe que usted haya recuperado del conductor culpable, reduciendo así la cantidad que le debe en la misma proporción. Aunque esto suele ser correcto, a menudo surgen disputas sobre el cálculo adecuado.
Estas tácticas son la razón por la que es tan importante contar con un abogado con experiencia en casos de conductores sin seguro en Brownsville. Kenny Pérez ha tratado con todas las principales compañías de seguros que operan en Texas —State Farm, Allstate, GEICO, Progressive, Farmers— y conoce a la perfección su forma de actuar. Nos enfrentamos a sus tácticas, documentamos minuciosamente tus daños y no cejamos en nuestro empeño hasta que recibas la indemnización completa que te corresponde según tu póliza.
Tu compañía de seguros cuenta con abogados que defienden sus intereses. Tú necesitas que Kenny Perez Law defienda los tuyos. Llama ahora al (956) 544-9292.
La diferencia entre las reclamaciones de cobertura de terceros no asegurados y los casos de atropello y fuga
Los accidentes con fuga constituyen un tipo específico de situación relacionada con conductores sin seguro. Cuando un conductor te atropella y huye del lugar del accidente —ya sea en un cruce muy transitado de Brownsville o en una carretera rural del condado de Cameron—, tu cobertura UM suele ofrecerte la misma protección que si te hubiera atropellado un conductor sin seguro cuya identidad se conoce.
Sin embargo, los casos de atropello y fuga plantean dificultades adicionales:
El informe policial es fundamental: debes denunciar el atropello con fuga a la policía y obtener un informe. Es posible que tu cobertura UM requiera este informe como prueba de que el accidente fue causado por un conductor no identificado.
Información limitada: Al no saber quién te ha atropellado, no hay nadie a quien reclamar directamente ni ninguna otra compañía de seguros a la que presentar la reclamación. Tu cobertura UM es tu única opción.
Dificultades en la investigación: Es posible que tu compañía de seguros lleve a cabo una investigación más exhaustiva, sobre todo en los accidentes de un solo vehículo en los que afirmas que otro coche te obligó a salir de la carretera, pero no hay testigos.
El testimonio de los testigos es fundamental: si alguien vio el vehículo implicado en el atropello con fuga, su testimonio será decisivo para respaldar tu reclamación. Incluso los números parciales de la matrícula o la descripción del vehículo pueden ser de ayuda.
Si ha sido víctima de un accidente con fuga en Brownsville, no piense que no tiene ninguna opción. Póngase en contacto con Kenny Perez Law de inmediato. Podemos ayudarle a reunir pruebas, presentar su reclamación por seguro sin cobertura (UM) y reclamar una indemnización, incluso en los casos en que nunca se identifique al conductor culpable. Para obtener más información sobre los accidentes con fuga, visite nuestra página dedicada a los abogados especializados en accidentes con fuga en Brownsville.
Reclamaciones por conductores con seguro insuficiente: cuando el seguro del conductor culpable no es suficiente
Las reclamaciones por conductores con seguro insuficiente (UIM) se producen cuando el conductor culpable tiene seguro, pero los límites de su póliza son demasiado bajos para cubrir los daños sufridos. Dado que el seguro mínimo obligatorio en Texas es de solo 30 000 dólares por persona, los casos de lesiones graves suelen superar esta cantidad.
Así es como suelen funcionar las reclamaciones por seguro de responsabilidad civil del conductor (UIM):
Ejemplo: Sufres lesiones graves en un accidente en la autopista 83. Tus gastos médicos ascienden a 80 000 dólares, has estado tres meses de baja laboral (15 000 dólares en concepto de salarios perdidos) y la indemnización por daños y perjuicios por dolor y sufrimiento se ha valorado en 55 000 dólares, lo que suma un total de 150 000 dólares. El conductor culpable solo cuenta con el seguro mínimo obligatorio en Texas, de 30 000 dólares por persona.
Puedes recuperar los 30 000 $ íntegros del seguro del conductor culpable. A continuación, recurres a tu propia cobertura UIM. Si tienes unos límites UIM de 100/300, tu compañía de seguros pagaría 70 000 $ adicionales (la diferencia entre los 30 000 $ que ya has recibido y tu límite UIM de 100 000 $ por persona). Esto le da un total de 100 000 $, una cantidad que sigue sin cubrir los 150 000 $ de daños, pero que es mucho mejor que el mínimo de 30 000 $.
Error grave que debe evitarse con el seguro UIM: nunca llegue a un acuerdo con la compañía de seguros del conductor culpable sin consultar primero con un abogado especializado en conductores sin seguro de Brownsville. Muchas pólizas UIM contienen cláusulas de «consentimiento para llegar a un acuerdo» que le obligan a obtener el permiso de su propia compañía de seguros antes de llegar a un acuerdo con el conductor culpable. Si llega a un acuerdo sin ese consentimiento, podría perder por completo su cobertura UIM, incluso si los límites de la póliza del conductor culpable fueran claramente insuficientes.
Kenny Perez Law coordina los acuerdos de forma estratégica, garantizando que obtengas la máxima indemnización de todas las fuentes de seguro disponibles sin activar cláusulas de la póliza que podrían costarte miles de euros.
Lesiones habituales en los accidentes con conductores sin seguro
Los accidentes con conductores sin seguro provocan el mismo tipo de lesiones que cualquier otra colisión: la presencia o ausencia de seguro no altera las leyes de la física en un choque. Sin embargo, las reclamaciones por UM/UIM suelen implicar lesiones graves precisamente porque los casos de lesiones leves no suelen superar el seguro mínimo del conductor culpable.
Entre las lesiones más comunes que observamos en los casos de UM/UIM en Brownsville se incluyen:
Lesiones cerebrales traumáticas (LCT): conmociones cerebrales, contusiones cerebrales y daños cerebrales más graves provocados por golpes en la cabeza o por fuerzas violentas de aceleración y desaceleración. El tratamiento de las LCT es costoso y prolongado, y supera con facilidad los límites mínimos de las pólizas de seguro.
Lesiones medulares: hernias discales, fracturas vertebrales y, en casos graves, parálisis. Estas lesiones suelen requerir cirugía, una rehabilitación intensiva y cambios permanentes en el estilo de vida.
Fracturas y roturas óseas: Las fracturas de brazos, piernas, costillas, pelvis y huesos faciales requieren tratamiento inmediato, a menudo cirugía, y largos periodos de recuperación durante los cuales no se puede trabajar.
Lesiones de tejidos blandos: el latigazo cervical, las distensiones musculares, los desgarros de ligamentos y otras lesiones similares pueden parecer leves al principio, pero pueden provocar dolor crónico y discapacidad que persisten mucho tiempo después del accidente.
Lesiones internas: daños en los órganos, hemorragias internas y lesiones similares que pueden no ser evidentes de inmediato, pero que requieren atención médica de urgencia.
Si ha sufrido lesiones graves en un accidente con un conductor sin seguro o con un seguro insuficiente, solo los gastos médicos podrían superar la cobertura del seguro del conductor culpable. Y eso sin tener en cuenta la pérdida de ingresos, el daño moral y las necesidades médicas futuras. Precisamente por eso existe la cobertura UM/UIM y por eso es importante que reclame todos sus derechos en virtud de dicha cobertura.
Para obtener información detallada sobre cómo reclamar una indemnización tras un accidente grave, visite nuestra página dedicada a los abogados especializados en accidentes de tráfico en Brownsville.
¿Por qué elegir Kenny Perez Law para su reclamación por seguro a terceros (UM/UIM) en Brownsville?
Las reclamaciones contra conductores sin seguro o con cobertura insuficiente requieren conocimientos específicos sobre la legislación de seguros de Texas, la interpretación de pólizas y estrategias de negociación que difieren de las reclamaciones habituales contra terceros. Kenny Perez Law pone todo esto al servicio de su caso:
Profundo conocimiento de la legislación sobre UM/UIM: Kenny Pérez ha gestionado cientos de reclamaciones por conductores sin seguro en todo el Valle del Río Grande. Conocemos las disposiciones del Código de Seguros de Texas que le protegen, la terminología que utilizan las aseguradoras para denegar las reclamaciones y cómo rebatir cada uno de sus argumentos.
Más de 75 millones de dólares recuperados: nuestra trayectoria habla por sí sola. Hemos conseguido decenas de millones de dólares en indemnizaciones para familias del sur de Texas, incluyendo importantes indemnizaciones por UM/UIM en casos en los que los conductores culpables carecían de seguro o tenían una cobertura insuficiente.
Luchamos contra su compañía de seguros: a diferencia de algunos abogados que se muestran reacios a enfrentarse a las propias compañías de seguros de sus clientes, Kenny Pérez no tiene ningún tipo de reparo. Sabemos que estas aseguradoras no velan por sus intereses una vez que presenta una reclamación, por lo que negociamos y litigamos con firmeza para conseguir hasta el último céntimo que le corresponde.
Raíces locales en Brownsville: Kenny Pérez creció en Port Isabel y ha desarrollado su carrera profesional al servicio de las familias del Valle. Conoce las carreteras en las que se producen estos accidentes, los hospitales locales que atienden a las víctimas heridas y los retos específicos a los que se enfrentan los residentes de Brownsville debido a la elevada tasa de conductores sin seguro.
Servicios bilingües: Muchos de los accidentes con conductores sin seguro que se producen en el Valle del Río Grande afectan a familias hispanohablantes que son víctimas de abusos por parte de los peritos de seguros. Kenny Pérez y su equipo se comunican con fluidez en español, lo que garantiza que usted comprenda perfectamente sus derechos y el proceso de reclamación. Hablamos español: llámenos hoy mismo.
Sin honorarios a menos que ganemos: No pagas nada por adelantado y no nos debes nada a menos que consigamos una indemnización para ti. Nuestra estructura de honorarios contingentes significa que solo cobramos cuando tú cobras, lo que alinea nuestros intereses completamente con los tuyos.
Más de 300 reseñas de cinco estrellas: Cientos de clientes satisfechos de todo el Valle del Río Grande han dejado reseñas de cinco estrellas elogiando nuestra comunicación, nuestros resultados y nuestra representación compasiva. Tratamos a cada cliente como si fuera de la familia, porque en esta comunidad, quizá lo seas.
